Отделение денежной разведки Южной Кореи (FIU) сообщило Группу разработки денежных мер борьбы с легализацией денежных средств (FATF) о возрастающих пробелах в регулировании переводов цифровой валюты через национальные границы и призвало все страны-члены FATF отменить любые малые пороговые значения операций, которые требуются в согласовании с «Правилом о перемещении цифровой валюты через границы». Данный шаг изменит структуру издержек на выполнение законодательных условий для бирж и ритейлеров во всем мире.
Руководитель FIU Ли Хён-джу выложила свою позицию на 34-й пленарной сессии FATF в Париже с 15 по 19 июня, где больше 200 государств — участников рассмотрели, как отлично государства ввели эталоны борьбы с легализацией денежных средств (AML) в отношении виртуальных активов. Итог очевиден – в общем уровень выполнения эталонов недостаточен, при всем этом государства с большими размерами торговли виртуальными активами показывают самые плохие характеристики.
Что предложила Южная Корея
Корейская делегация на пленарном совещании представила три взаимосвязанные советы. Во-1-х, «Правило о передаче инфы», которое требует от бирж проверки и обмена сведениями об отправителе и получателе во время переводов, должно применяться как к отправляющим, так и к получающим продавцам услуг виртуальных активов (VASP). Во-2-х, сфера деяния правила обязана распространяться ниже имеющихся малых пороговых значений, охватывая даже операции с маленький ценой. В-3-х, члены FATF должны изучить вопрос введения прямых ограничений на операции с высокорискованными незарегистрированными VASP, а такжеtronтребований к проверке клиентов.
Ли указал на структурную дилемму: «Требования к лицензированию и регистрации, способы контроля и подходы к продавцам услуг виртуальных активов в офшорных зонах различаются зависимо от юрисдикции, что приводит к регуляторному арбитражу», — рассказывает Asia Business Daily. Согласно его убеждению, эта фрагментация ослабляет меры по борьбе с легализацией денежных средств и финансированием террористической деятельности в различных государствах.
Корея уже движется в данном направлении снутри государства
Предложение FATF tracизменение в регулировании, которое Корея планирует ввести в действие в августе. Поправка к Распоряжению об выполнении Закона об отчетности и использовании определенной инфы о денежных переводах понизит пороговое значение «Правила о поездках» с операций в размере 1 миллиона вон (приблизительно 730 долларов США) и выше до всех операций, в том числе операции на сумму наименее 1 миллиона вон.
Августовская поправка вызвала определенные противоречия. Когда отделение денежной разведки (FIU) в первый раз предложило перемены в марте, оно также включило непременное сообщение о странных переводах, которые связаны с переводом виртуальных активов в общей сумме свыше 10 миллионов вон на заграничные биржи либо в личные кошельки. Но российские биржи протестовали против введения обязательного требования к отчетности, заявляя, что это приведет к лишней перегрузке на систему выполнения законодательных условий и операционной путанице.
В соответствии с сообщениям, Объединенный совет бирж цифровых активов (DAXA), который представляет наикрупнейшие биржи Кореи, выразил несогласие с этим предложением, подчеркнув, что подобное требование об отчетности в фиксированной сумме будет обременительным и малопродуктивным в контексте программ наблюдения, которые были основаны на оценке рисков.
После встречи с представителями биржи через DAXA, FIU решила отрешиться от мысли использования условий к отчетности по фиксированной сумме и перейти к риск-направленному подходу, где аспекты будут устанавливаться самими операторами.
Глобальные пробелы в соблюдении законодательных условий и возникающие угрозы
В процессе пленарного совещания FATF особо выделила трудности, поднятые Южной Кореей. Мотивированная группа планирует опубликовать седьмую оценку того, как юрисдикции соблюдают требования по борьбе с легализацией денежных средств в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов. Подготовительные показатели демонстрируют, что выполнение Советы 15 FATF о «Правиле перемещения» и контроль за биржами в общем как и раньше достаточно низкое, рассказывает. Юрисдикции с большими размерами торгов также оказались в числе тех, где реализация советов менее поочередна.
А также, на пленарном совещании FATF обсудила новую оценку рисков легализации денежных средств и выделения финансовых средств террористической деятельности в сфере децентрализованных денег (DeFi). Страны-члены подчеркнули, что внедрение виртуальных активов в нелегальных целях становится все больше различным и все почаще пересекается с компьютерной преступностью и распространением выделения финансовых средств вооружений. Они дополнительно заявили, что ИИ помогает правонарушителям внедрять передовые способы легализации денежных средств.
Постоянные цифровой валюты рассматривались раздельно, так как представители выделили надобность расширения международного взаимодействия в свете роста их выпуска и использования за границами обычных законодательных рамок. До этого Cryptopolitan докладывал об начинаниях, которые были направлены на регулирование выпуска размеренных криптографических валют методом их включения в формальные системы противодействия легализации денежных средств. Параллельно члены FATF поддержали длящийся tracуязвимости DeFi к рискам нелегального выделения финансовых средств.
FATF также приняла отчет о государственно-личном сотрудничестве в сфере взаимодействия в области денежной разведки, который должен быть размещен в июле. В нем будут изучены подходы в разных юрисдикциях к взаимодействию меж регулирующими органами, органами охраны правопорядка и личным сектором с целью увеличения продуктивности выявления мошенничества и легализации денежных средств.
Результаты для бирж и участников биржевых торгов
Если государства-члены FATF последуют примеру Кореи и отменят малые пороговые значения в «Правиле о передаче данных», все криптовалютные операции будут включать сбор и передачуdentинформации об отправителе и получателе. Это станет дорогостоящей операцией для бирж, которые работают в различных юрисдикциях, так как они будут вынуждены управлять инфраструктурой, нужной для проведения проверокdentпри микротранзакциях.
График Южной Кореи дает представление о положении дел: до последнего срока внедрения осталось всего несколько недель, а местные биржи уже адаптировали свои системы после консультаций с DAXA, которые были проведены до этого в текущем году.
Как рассказывает Asia Business Daily, FATF сохранила высочайший уровень риска для КНДР, Ирана и Мьянмы и предала гласности освеженное заявление, которое призывает к принятию мер против денежных преступлений, которые связаны с кибермошенничеством в Мьянме.