Новые санкционные меры в отношении криптосервисов снова продемонстрировали, что история движения криптоактивов становится принципиальной частью инфраструктурных объектов рынка. Для пользователя риск может появиться не только из-за своих действий, да и из-за прошедших связей адресов, через которые когда-или проходили средства.
В мае месяце Англия приняла ограничительные меры против ряда криптовалютных сервисов и денежных структур, которые, по мнению английских властей, соединены с Российской Федерацией. В санкционные перечни попали криптобиржи, обменники, платежные компании и связанные с ними лица.
Некоторое внимание завлекла положение дел относительно $HTX. После санкционных мер против организации Huobi Global некоторые криптоплатформы начали предупреждать клиентов о вероятных доп проверках переводов, которые связаны с адресами $HTX. Если операция попадает под AML-проверку, у пользователя могут запросить документы о происхождении средств и истории операций, а некоторые функции профиля могут быть временно ограничены.
Такие решения оказывают влияние не только на компании из санкционных списков. После расширения ограничений присутствующие на рынке обычно начинают внимательнее инспектировать операции, связанные адреса и историю движения средств. В итоге могут возникать доп вопросы к происхождению активов, даже если сами пользователи никак не связаны с сервисам либо операциям, которые вызывают вопросы у регуляторов.
Как это оказывает влияние на обыденных пользователей
Блокчейн хранит всю историю движения средств. Это комфортно для проверки операций, но делает и оборотный эффект: активы могут получить завышенный риск из-за связей с адресами, сервисами либо площадками, которые до этого попали в поле зрения аналитических систем.
Трудность в том, что пользователь далековато не постоянно может держать под контролем историю собственных активов. Криптографическую валюту можно получить от контрагента, приобрести через P2P, принять как оплату либо перевести меж своими кошельками после нескольких промежных операций. При всем этом централизованный сервис будет оценивать не только последнюю операцию, но и поболее широкую цепочку связей.
Для AML-систем умеют большое значение различные причины: участие адресов в странных схемах, связь с подсанкционными сервисами, сотрудничество с DarkNet-маркетплейсами, взломами, жульническими кошельками, азартными площадками либо незаконными обменниками. Даже если сам пользователь никак не связано с этим событиям, операция может получить завышенный уровень риска.
Как понизить опасности при работе с $BTC
Всецело исключить вопросы со стороны сервисов нельзя. Однако можно понизить возможность вопросов за счет больше аккуратной работы с адресами и партнёрами.
Для длительного хранения, ежедневных переводов, расчетов с партнёрами и общественных операций лучше применять различные кошельки. Это помогает не связывать все деяния пользователя в одну цепочку и уменьшает размер инфы, который виден наружному наблюдающему.
Некоторое внимание стоит уделять P2P-сделкам и оплатам от неведомых контрагентов. Если пользователь получает монеты с завышенным AML-риском, он может столкнуться с вопросами уже при последующей попытке перевода либо зачисления средств на централизованную площадку. Потому перед большими операциями принципиально инспектировать не только курс и комиссию, да и репутацию контрагента.
Кроме того, не стоит впрямую связывать адреса, используем?? на публике, с главными кошельками либо большими суммами. Блокчейн-аналитика дозволяет выслеживать подобные связи, а означает, общественный адрес может открывать больше инфы, чем кажется на 1-ый взор.
Тайность через Mixer.money
Один из методов понизить публичную связность операций — применять инструменты конфиденциальности для $BTC. К таким сервисам относится Mixer.money.
Режим «Полная анонимность» усложняет прямое сравнение входящих и исходящих операций и затрудняет изучение связей меж адресами. Это быть может животрепещуще для тех, кто получает оплату в $BTC, хранит средства на различных кошельках, работает с несколькими партнёрами либо не желает открывать историю собственных адресов посторонним наблюдателям.
Связь меж входящей и исходящей операцией разрывается за счет нескольких промежных шагов. Обработка операции занимает до 6 часов, а наибольшая комиссия сервиса составляет до пять процентов через веб-сайт и до 4.пять процентов через бот + 0.0007 $BTC. При работе через веб-сайт можно применять TOR-зеркала для дополнительной конфиденциальности и защиты соединения.
Mixer.money можно изучать как часть больше осторожного подхода к работе с биткоином: делить адреса для различных задач, не соединять общественные и личные кошельки, заблаговременно инспектировать контрагентов и учесть, что история операций остается доступной для изучения.
Mixer.money не подменяет осторожность при работе с $BTC, но помогает уменьшить размер инфы, который остается открытым в общественном блокчейне.