Евросоюз планирует ужесточить контроль за биткоинами в Европе и внимательнее смотреть за иными цифровыми валютами, чтоб перекрыть вероятные каналы выделения финансовых средств экстремистских группировок. По данным СМИ, к таким шагам власти ЕС подтолкнули трагические действия во Франции.
В ЕВРОСОЮЗЕ цифровой валюты уже рассматриваются как часть современной системы расчетов вместе с классическими платежными средствами. За контроль отвечают национальные денежные регуляторы и общеевропейские контрольные университеты, в том числе Европейский центральный банк: они оценивают опасности, смотрят за правилами для присутствующих на рынке и обсуждают механизмы лицензирования, идентификации клиентов и наблюдения странных операций.
Что желают взять под больше твердый контроль
Главы сотрудников полиции органов государств Евросоюза обговорили, как усилить контроль за небанковскими методами оплаты. Под больше твердый контроль дают взять:
- Цифровой валюты
- Операции с предоплаченными картами
- Драгметаллы, в том числе золото
- Анонимные электронные платежи
Регуляторов волнует, что средства могут проходить через подобные каналы резвее и наименее прозрачно, чем через обыденную банковскую операцию. Для Европы это вопрос не только безопасности, да и доверия к денежной системе, где валюта, евро и цифровые активы все почаще соприкасаются в одной платежной среде.
Почему власти направили внимание на цифровой валюты
В недавнем отчёте английского казначейства о денежных инструментах, которые могут употребляться в незаконных схемах, отмечалось: опасности, которые связаны с цифровыми валютами, пока оцениваются как низкие. При всем этом учреждение рассчитывает, что количество нелегальных операций с биткоинами в скором времени может вырасти.
Bitcoin и иная цифровая валюта завлекают внимание властей конкретно поэтому, что данный денежный инструмент остается трудным для контроля. Для одних пользователей это метод расчетов, для остальных — вложения, но для сотрудников правоохранительных органов важнее вопрос прозрачности движения средств.
Контекст для рынка криптовалют ЕС
Цифровой валюты в Европейском союзе на техническом уровне приравнены к обычным средствам денежных платежей. Но власти ЕС как и раньше осторожно относятся к потенциалу таковых инструментов и не считают рынок до конца понятным. В данной логике укладываются и последующие споры о регулировании, в том числе MiCA, лицензии для присутствующих на рынке и роль контрольных институтов, в числе которых Европейский центральный банк.
Для больших государств Евросоюза, в том числе ФРГ, вопрос контроля в особенности чувствителен: цифровые активы уже стали частью денежной повестки, но правила их использования должны учесть опасности легализации денежных средств и выделения финансовых средств нелегальных структур. Схожими трудностями занимаются и за границами Европы, также США.
До этого сотрудники правоохранительных органов Украины провели обыск в квартире основоположника Bitcoin Foundation Ukraine. В Российской Федерации, по появившейся ранее информации, за операции с биткоинами может угрожать до 4 лет заключения.