После введения Англией масштабных санкционных ограничений против большой криптобиржи $HTX и инфраструктурных объектов A7 почти все денежные компании столкнулись с сложностями. Спецам трудно использовать новые правила на практике. GetBlock AML Research размещает дорожную карту для комплаенс-команд, которая поможет сделать продуктивную работу денежного контроля в новых критериях.
Основное:
- Министерство зарубежных дел Англии (FCDO) включило $HTX и еще 17 компаний и физлиц в санкционный перечень. Это 1-ый случай, когда под английские санкционные меры попала площадка по обмену криптовалют этого масштаба.
- Компании, которые работают под английской юрисдикцией, должны незамедлительно закончить любые операции с попавшими под санкционные меры структурами, заморозить связанные с ними активы и сообщить об этом Управление по реализации денежных санкционных мер Англии (OFSI).
- Регуляторы рассчитывают, что компании проведут ретроспективную проверку собственной клиентской базы и прошедших операций. Клиентов советуется поделить на группы по уровню риска и использовать единый подход к изучению операций, которые связаны с вероятным обходом санкционных мер.
- Советы OFSI по изучению операций на удалении 3-х–5 промежных звеньев следует изучать как малое требование. Кроме количества промежных переводов, нужно учесть частоту и характер опосредованных связей.
- Операции, которые были проведены до наложения санкций, не постоянно требуют извещения OFSI, но могут стать основанием для подачи отчета о подозрительной активности в Национальное агентство по борьбе с преступностью Англии (NCA), если будут установлены признаки обхода санкционных мер.
Санкционные меры FCDO против $HTX и A7: 18 компаний и $1,5 миллиардов оборота
Министерство зарубежных дел, по делам Содружества и интернационального развития Англии (FCDO) включило в санкционный перечень 18 компаний и физлиц в рамках кампании, направленной против криптовалютных сетей, которые, как считают английских властей, использовались для обхода санкционных мер, которые были введены против Рф.
Наибольшее внимание завлекла площадка по обмену криптовалют $HTX, до этого популярная как Huobi. Это одна из самых крупных криптобирж мира, которая входит в количество ведущих торговых площадок сферы. Масштаб её работе и тесноватые связи с бессчетными сервисами криптовалютной экосистемы сделали её главным объектом обсуждения после объявления санкционных мер.
Английские власти заявляют, что через $HTX было проведено около $1,5 миллиардов для структур, которые связаны с российскими муниципальными интересами.
Касательно сети A7, то, по мнению английских властей, она приняла около $838 млн после устранении криптобиржи Garantex в марте 2025 года. Под санкционные меры также попали 4 физических лица, в том числе соорганизатора Garantex Сергея Менделеева.
Чем небезопасна сеть A7: связи с Иланом Шором, ПСБ и наследство Garantex
A7 представляет из себя централизованно организуемую инфраструктуру, которую западные власти считают инвентарем обхода санкционных мер. Необыкновенную известность сеть получила после начала широкоформатного конфликтной ситуации меж Российской Федерацией и Украиной в 2022 году.
Одна из главных компаний сети — A7 LLC — принадлежит молдавскому предпринимателю Илану Шору и банку ПСБ, который уже располагается под межгосударственными санкционными мерами и считается одним из денежных институтов, которые обслуживают российский военно-промышленный сектор.
По данным английских властей, структура использовалась для выделения финансовых средств закупок армейского предназначения, проведения операций с доходами от реализации нефти, также для перераспределения денежных потоков после закрытия Garantex.
Сеть A7 не представляет из себя единую площадку. Она работает через огромное количество взаимосвязанных компаний и сервисов, используем?? для перемещения средств меж разными участниками.
Rapira и ABCEX: преемники Garantex снутри сети A7
- Rapira — платежный сервис, зарегистрированный в Грузии и имеющий обменный кабинет в столице России. По данным расследований, через него проходили сотни миллионов долларов вместе с иными участниками сети A7.
- ABCEX — площадка по обмену криптовалют, которая работает в Российской Федерации через юрлицо, зарегистрированное в Грузии. После закрытия Garantex она стала одним из главных частей новой инфраструктурных объектов криптовалютных расчетов. Почти все спецы еще до наложения санкций изучали ABCEX и Rapira как возможных преемников Garantex.
Необходимо подчеркнуть, что опасности появляются даже у компаний, которые не проводят операции конкретно в блокчейне. Санкционный пакет прямо воспрещает предоставление банковских корреспондентских услуг и услуг по обработке платежей в пользу обозначенных компаний вне зависимости от того, употребляются ли классические средства либо цифровой валюты.
Три первостепенные задачи для комплаенс-команд после санкционных мер против $HTX
Для компаний, обязанных соблюдать санкционное нормативно-правовые акты Англии, выделяют три первостепенные задачи.
Шаг 1: блокирование операций с $HTX, A7 и связанными адресами
Системы проверки криптовалютных адресов и наблюдения операций должны незамедлительно перекрыть любые переводы в адрес компаний из запретного перечня либо от них.
Компании, которые уже употребляют механизмы контроля собственников активов, изучения контрагентов и выявления опосредованных связей, обычно, способны автоматом выявлять большая часть схожих рисков после даты наложения санкций.
Не считая прямых переводов, новый пакет ограничений воспрещает предоставление корреспондентских отношений и обработку платежей для обозначенных компаний.
Шаг 2: заморозка активов по требованиям английского законодательства
Любые средства, принадлежащие лицам и компаниям из запретного перечня, должны быть незамедлительно заморожены в согласовании с требованиями английского законодательства. Это касается как криптовалютных активов, так и обычных денег.
Шаг 3: отчетность перед OFSI и NCA
Компании должны докладывать OFSI обо всех замороженных активах. Если в процессе следующего изучения будут найдены подозрительные операции, может появиться обязанность навести доп сообщение о подозрительной активности в Национальное агентство по борьбе с преступностью.
Даже организации, не осуществляющие своих блокчейн-операций, остаются подвержены рискам. Это касается банков, которые работают с продавцами криптовалютных услуг, разрабов некастодиальных кошельков и разных денежных посредников.
Ретроспективная проверка клиентской базы: как находить связи с $HTX и A7
Английские регуляторы рассчитывают, что компании проведут изучение прошедших операций и установят, существовали ли важные связи клиентов с организациями, попавшими под санкционные меры до даты их введения. Заместо беспорядочного изучения некоторых случаев советуется использовать структурированный подход.
Шаг 1: оценка масштаба связей с подсанкционными структурами
Нужно выявить все вероятные точки соприкосновения с подсанкционными структурами. Это могут быть операции, клиенты, впрямую связанные с санкционными лицами, технологические интеграции, солидарные проекты либо участие в одних и тех же денежных сетях.
Шаг 2: разделение клиентов на группы риска
Не каждый клиент, который когда-или вел взаимодействие с $HTX, просит глубочайшего расследования. Клиентов советуется группировать по размеру операций, частоте операций, размеру переводов и чертам контрагентов.
Маленькие редчайшие операции розничных пользователей представляют один уровень риска, в то время как большие институциональные переводы с признаками обхода санкционных мер — совсем иной.
Шаг 3: единая методика проверки KYC и контрагентов
Для клиентов из групп завышенного риска следует использовать однообразный набор проверочных мероприятий. Он должен включать идентификацию клиента (KYC), изучение государства происхождения и работе, проверку характера операций и оценку опосредованных связей с подсанкционными структурами.
Шаг 4: документирование решений для проверочных мероприятий регулятора
Все этапы проверки должны быть тщательно документально зафиксированы. Нужно фиксировать предпосылки включения клиентов в проверку, основания для принятия решений и любые изменения методике в процессе работы.
Схожая документация может сыграть не последнюю роль во время следующих проверочных мероприятий со стороны регуляторов.
Признаки обхода санкционных мер: операции от $2 до $40 млн и липовые организации
При анализе операций советуется уделять особенное внимание признакам, соответствующим конкретно для схем обхода санкционных мер.
В их числе:
- особенно большие суммы переводов;
- связи с юрисдикциями завышенного риска;
- внедрение компаний без настоящей хозяйственной работе;
- применение бессчетных посредников для перемещения средств.
По существующим сведениям, некоторые операции снутри сети A7 достигали суммы от $2 млн до $40 млн за одну операцию.
Правило 3-х–5 промежных переводов OFSI: почему его недостаточно
Среди наиболее обсуждаемых тем стали советы OFSI по отслеживанию опосредованных связей через три–5 промежных переводов. Но обычного подсчета количества промежных адресов недостаточно. Еще важнее оценивать частоту таковых связей и характер их появления.
Кошелек,который имеет несколько непредвиденных опосредованных связей с подсанкционной структурой, значительно различается от кошелька, который часто ведет взаимодействие с десятками либо сотками маршрутов, ведущих к одной и той же организации.
Компании, полагающиеся только на ограничение в три–5 промежных переходов, испытывают судьбу пропустить схемы, специально предназначенные для обхода схожих критериев контроля.
Когда информировать OFSI, а когда подавать отчет в NCA
В такой ситуации действуют два разных типа отчетности, которые нередко путают меж собой. Сообщение в OFSI требуется в случае заморозки активов.
Касательно операций, которые были совершены до наложения санкций, то английские власти поясняют, что некоторое извещение может не понадобиться, если после даты наложения санкций новые операции не были проведены.
Если же деятельность обхватывает период как до, так и после наложения санкций, информация обязана быть раскрыта всецело. Раздельно рассматриваются требования по подаче отчетов о подозрительной активности. В соответствии с английскому законодательству, обход санкционных мер изучается как одно из преступлений, которые связаны с легализацией денежных средств.
Даже если компания сама формально не нарушила санкционный режим, обязанность рассказать о подозрительной активности может появиться в случае нахождения признаков содействия обходу ограничений.
К таким признакам относятся:
- резвое перемещение средств через цепочки посредников;
- внедрение технологий сокрытия местонахождения пользователей;
- применение межсетевых обменов активов меж разными блокчейнами;
- многоуровневое перемещение средств в целях запутывания происхождения активов.
Operation Destabilize и расширение санкционных мер: как готовиться комплаенс-команде
Сегодняшний пакет ограничений навряд ли станет последним. Английские власти прямо связывают санкционные меры в отношении $HTX и сети A7 с операцией Operation Destabilize — межгосударственным расследованием, которые были направлены против инфраструктурных объектов, которая используется для легализации денежных средств.
В наиблежайшие годы можно ждать возникновения новых ограничений в отношении криптовалютных сервисов и связанных с ними денежных структур. Компании, которые идеальнее всего подготовлены к таким изменениям, изучают каждое новое санкционное решение как возможность сделать лучше свою систему контроля.
С этой целью советуется часто пересматривать правила наблюдения операций и проверки криптовалютных адресов, рассматривать, какие опасности имеющиеся механизмы сумели выявить, а какие остались незамеченными.
Кроме того, советуется обновлять процедуры проверки клиентов и компаний, уделяя больше внимания связям с юрисдикциями завышенного риска, использованию номинальных компаний и адресам-посредникам, которые не имеют тривиальной финансовой цели.
А также, принципиальным элементом становится создание своих устройств специалисты и наблюдения угроз, которые способны выявлять потенциально небезопасные структуры еще перед тем, как они окажутся в санкционных перечнях.
Сравнительный изучение контрагентов с иными присутствующими на рынке также может посодействовать найти, является ли обнаруженный риск следствием внутренних недочетов контроля либо отражает больше масштабную дилемму всей сферы.
В ту же неделю английский денежный регулятор FCA предал гласности некоторый обзор запретного контроля в финансовом секторе, который почти все спецы изучают как доп ориентир для построения действенных программ выполнения запретного законодательства.