Властные структуры России собираются наделить Росфинмониторинг, основное следящее за финансовыми операциями учреждение, правом держать под контролем все криптотранзакции. О криптооперациях на сумму от 60 000 рублей, также внешнеторговых операциях с цифровой валютой на сумму от 1 миллионов рублей учреждение хочет собирать расширенный набор информации.
Данные о сделках меж резидентами и нерезидентами предлагается автоматом направлять в службу денежной разведки Росфинмониторинга. Эти положения прописаны в проекте закона, считаем?? спутником правительственного проекта закона «О криптовалюте и цифровых правах», сообщил средствам массовой информации знакомый с текстом нового документа источник.
Создатели нового правительственного проекта закона предложили заставить российские цифровые депозитарии и зарубежные денежные организации направлять Росфинмониторингу сведения об операциях граждан России с криптоактивами, если сумма операции превзойдет 60 000 рублей — при этом до этого данный порог предлагалось установить на уровне 100 000 рублей. Предлагается передавать полные информацию о плательщике и получателе: ФИО либо заглавие организации, адрес-идентификатор (адрес криптокошелька), физический адрес, дату рождения и ИНН. Для операций на сумму до 60 000 рублей довольно будет указать только ФИО либо заглавие компании, также адрес-идентификатор, дают составители проекта закона.
Законопроект также подразумевает установить для банков новый наибольший предел операций с цифровыми активами. До этого руководитель подразделения банковской специалисты и регулирования Центробанка РФ Александр Данилов рассказывал, что предел должен составлять один процент от капитала банковской группы. При этом банку придется держать средства на сумму приобретенной цифровой валюты для покрытия связанных с ней рисков.
Создатели начинания также считают необходимым расширить возможности российского центробанка по ограничению и запрету некоторых криптоопераций. До этого ограничения касались только некредитных денежных заведений, но сейчас предлагается распространить ограничения и на банки. У ЦБ обязана быть возможность использовать запреты, если операции с цифровыми валютами грозят интересам финансистов либо «могут подорвать финансовую систему», убеждены законотворцы.
Подразумевается, что данный проект закона начнет действовать вместе с главным проектом закона о контроле обращения криптографических валют в Российской Федерации. Он был должен начать действовать с 1 июля, но его рассмотрение затормозилось в Государственной Думе. Не так давно 1-ый заместитель председателя Центробанка РФ Владимир Чистюхин сообщил, что пакет законов может вступить в силу 1 сентября.